Geldwäscheprävention & KYC

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Risikoanalyse und „Know Your Customer“ (KYC): Diese Begriffe waren lange Zeit für viele mittelständisch geprägten Unternehmen nur begrenzt relevant. Dies gilt in dieser Pauschalität nicht mehr.

Denn Gesetzgebung und Aufsicht intensivieren Prävention und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auch mit Blick auf unternehmerische Aktivitäten außerhalb der Finanzbranche. In der Folge steigen die Anforderungen der Geldwäscheprävention auch für Wirtschaftsteilnehmer außerhalb des Finanzsektors. Selbst für jene – auf den ersten Blick eher untypischen – Adressaten geldwäscherechtlicher Regulierung ergeben sich damit erhöhte reputationelle sowie zivil- und strafrechtliche Risiken.

Die Geldwäscheprävention ist für mittelständische Unternehmen auch deshalb von Bedeutung, da ihre Zahlungsdienstleister oder Banken erheblichen Geldwäscheanforderungen unterliegen. Als Geschäftspartner können die Unternehmen daher indirekt von den Anforderungen für letztere betroffen sein. Eine präventive Sorgfalt lohnt sich, um bestehende Zahlungsdienstleistungen- und Kreditbeziehungen zu bewahren.

Wegen der steigenden Komplexität der Materie können aber selbst breit aufgestellte Rechts- oder Compliance-Abteilungen den Anforderungen oft nicht gerecht werden, während Unternehmen ohne Rechts- oder Compliance-Abteilungen sich häufig nicht einmal über die geldwäscherechtlichen Anforderungen im Klaren sind. Gleichzeitig verfügen selbst allgemein aufgestellte Mittelstandskanzleien oft nicht über in dieser Hinsicht spezialisierte Berater.

Für die betroffenen Unternehmen und Organisationen ist es von herausragender Bedeutung, kompetente Partner an ihrer Seite zu haben, die die regulatorischen Anforderungen gemeinsam mit ihnen entwickeln, identifizieren und risiko- und unternehmensangemessen adressieren, entsprechende Pflichten umsetzen und somit den bestehenden Rechts- und Reputationsrisiken effektiv vorbeugen.